Contrôle du compte après connexion sur possu
Après la connexion, possu déclenche un contrôle du compte quand un signal de risque apparaît ou quand une opération sensible démarre, par exemple un retrait, une modification de données personnelles ou un changement de méthode de paiement.
- ID: Une pièce d’identité en cours de validité (passeport, carte nationale d’identité, permis de conduire) avec photo lisible, nom complet et date de naissance.
- Address: Un justificatif de domicile daté de moins de 3 mois (facture d’électricité, d’eau, d’internet, avis d’imposition, attestation de banque) indiquant le même nom et la même adresse que sur le compte.
Quand la vérification est demandée
La vérification est demandée avant le premier retrait, et elle revient si le compte change d’informations sensibles ou si une activité sort des paramètres habituels (connexion depuis un nouvel appareil, nouvel emplacement, tentatives de connexion répétées).
- ID: Document demandé si le nom, la date de naissance ou la nationalité doivent être confirmés, ou si le compte atteint un seuil interne de contrôle.
- Address: Document demandé lors d’un changement d’adresse, d’une incohérence entre l’adresse déclarée et les données de paiement, ou lors d’un contrôle renforcé.
Contrôles liés aux paiements
Un contrôle spécifique apparaît quand un dépôt ou un retrait passe par une nouvelle méthode, ou quand le titulaire du moyen de paiement doit être confirmé pour éviter les paiements au nom d’un tiers.
- ID: Pièce d’identité pour faire correspondre le titulaire du compte et le titulaire du paiement.
- Address: Justificatif de domicile si la banque ou le prestataire de paiement demande une confirmation d’adresse.
Documents de paiement acceptés (selon le moyen utilisé)
Les justificatifs de paiement servent à prouver que le moyen utilisé appartient au même nom que le compte possu